ゴールドとビットコインの黄金戦略──激動の2025年を生き抜くための資産運用術

2025.06.17

2025年──世界はかつてないほど複雑な地政学的緊張と経済変動にさらされています。中東の不安定化、ウクライナ戦争の長期化、台湾海峡を巡る不安。そしてそれに連動するように、円安進行、FRBの利下げ観測、インフレの懸念が市場全体を揺さぶっています。

こうした不確実性が高まる中、私たちが資産を守り、育てていくためには、単なる株や債券だけでは足りません。今こそ、**ゴールド（金）やビットコイン（BTC）**といったオルタナティブ資産の出番です。

このブログでは、実物資産とデジタル資産の両面から見た分散投資戦略を詳しく解説します。

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目次

1. 今なぜゴールドなどのコモディティか？
2. 金属資産の分散保有戦略──おすすめ比率
3. 注目の具体的投資先（2025年6月時点）
4. 投資リスクのチェックポイント
5. ゴールド vs ビットコイン──デジタル時代の分散投資戦略
6. ポートフォリオに組み込むならどっち？──推奨戦略
1. アセットクラス別構成比（目安）
2. 銘柄例（2025年6月時点）
7. 結論──「ゴールド＋ビットコイン」の併用が最適解
おわりに──世界が変わる今こそ、資産配分を見直そう

1. 今なぜゴールドなどのコモディティか？

2025年6月現在、以下のような背景から金属資産（特に金、銀、プラチナ、銅）への注目が高まっています：

地政学リスクの増大：中東、ウクライナ、台湾での緊張により、実物資産の価値が再評価されています。
円安進行と通貨不安：円は一時1ドル＝160円を超える水準にまで下落し、国内物価の上昇と実質購買力の低下が家計を直撃。
FRBの利下げ観測：米国が景気減速を受けて金利を引き下げ始めると、ドルが下落し、金などのコモディティ価格が上昇しやすくなります。
中国経済の変化と銅需要：インフラ投資とEV（電気自動車）の拡大により、銅の需要が急増中。

このような背景の中、金属資産は「インフレヘッジ」「有事の備え」として非常に有効な選択肢です。

2. 金属資産の分散保有戦略──おすすめ比率

提案するコモディティ資産の理想的なポートフォリオは以下の通りです：

種別	割合（目安）	特徴・補足
ゴールドETF・投資信託	40%	流動性が高く、分散投資しやすい。信託報酬はやや高め（0.3〜0.5%）
ゴールド現物（地金・積立）	30%	信用リスクなし。保管料・スプレッドに注意
プラチナ・銀・銅ETF	20%	工業用途が多く、変動性は高いがリターンも魅力的
コモディティ型バランス投信	10%	ゴールドに限らず、エネルギー・穀物も含む多様な資産に投資

👉 金融資産全体の5〜10%に抑えることが、老後の資産保全の観点からはベストです。

3. 注目の具体的投資先（2025年6月時点）

ゴールドETF（上場投資信託）

銘柄名	証券コード	内容	信託報酬
SPDR ゴールド・シェア	NYSE:GLD	世界最大の金ETF。米ドル建て	年0.40%
純金上場信託	東証:1540	国内ETF、田中貴金属が裏付け	年0.39%
金価格連動投信	東証:1328	小口投資しやすい日本ETF	年0.55%

銀・プラチナ・銅のETF

銘柄名	内容
iシェアーズ商品指数連動型（1689）	超低価格で商品全般に分散投資
NEXT FUNDS 金・プラチナ・銀連動型（1674）	金属3種をバランス良く保有

現物投資（純金積立・地金）

田中貴金属の「純金積立」：月1000円から可、手数料あり
楽天証券／マネックス証券：地金購入可、保管料あり

4. 投資リスクのチェックポイント

リスク	内容
為替リスク	特にドル建てETFは円安・円高の影響を受ける
流動性リスク	現物や小規模ETFは換金性に注意
信託リスク	運用会社の健全性・方針に左右される
ボラティリティ	プラチナ・銀・銅は価格変動が激しい
保管リスク	地金の自宅保管は盗難リスクあり。業者保管も保管料が発生

5. ゴールド vs ビットコイン──デジタル時代の分散投資戦略

よく比較される「金」と「ビットコイン」。それぞれの特性を一覧で見てみましょう：

項目	ゴールド（金）	ビットコイン（BTC）
本質的価値	実物資産・装飾品用途あり	デジタル資産、コード上の希少性
発行上限	埋蔵量は有限だが不明確	最大2100万枚と明確に制限
歴史	約5000年の実績	2009年誕生、歴史は15年ほど
ボラティリティ	比較的安定	年率50%以上の変動もあり
インフレヘッジ	◎ 有事・通貨不安に強い	△ 最近は株と連動する傾向
規制リスク	ほぼなし	国によっては規制強化の動きも
保管リスク	保管料必要・盗難リスクあり	ハッキング・秘密鍵管理のリスク
流動性	ETF・地金で高い	24時間365日世界中で取引可

6. ポートフォリオに組み込むならどっち？──推奨戦略

60代・資産3000万円以上・年金＋配当生活を視野に入れた方に最適なポートフォリオ例はこちら：

アセットクラス別構成比（目安）

資産クラス	割合（目安）	コメント
株式（国内外）	50〜60%	高配当＋インデックス中心に分散
債券・定期預金	20〜30%	安定収入源。円建てとドル建て両方可
ゴールド（ETF＋積立）	5〜8%	リスクヘッジとして中核に据える
ビットコイン（ETF・現物）	1〜3%	高リスク枠。少額に抑える
その他（REITなど）	5%前後	物価上昇時の実物資産保有枠

銘柄例（2025年6月時点）

ゴールド：
- 東証1540（純金上場信託）
- NYSE:GLD（SPDRゴールドシェア）
- 田中貴金属純金積立（月1000円〜）
ビットコイン：
- ビットフライヤー／GMOコイン（現物BTC）
- カナダ上場ETF（Purpose Bitcoin ETF など）

7. 結論──「ゴールド＋ビットコイン」の併用が最適解

資産	結論
ゴールド	✅必須。守りの資産。全体の5〜8％は組み込むべき
ビットコイン	✅サテライト枠。1〜3％で将来性に期待

今後、ビットコイン現物ETFが日本でも解禁される可能性があります。そうなれば機関投資家や個人が参入しやすくなり、価格安定性・信頼性が増す＝組入比率も見直し可です。

おわりに──世界が変わる今こそ、資産配分を見直そう

金やビットコインは、単なる投資対象ではありません。どちらも「不確実な未来に対する備え」であり、「変化の時代を生き抜く知恵」です。

年金や配当で安定した収入を得ながらも、ポートフォリオの5〜10％程度をこうした資産に振り分けることで、将来の安心感と成長性を両立させることができます。また、経済の勉強にもなります。みなさんのリスク許容度にもよりますがより安全・安心なポートフォリオでの運用がお勧めです！

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