日本の金投資完全ガイド｜ETF・米国ETF・純金現物投資を徹底比較

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はじめに：なぜ今「金投資」が注目されるのか？
第1章｜日本における金投資の全体像
1. 1-1. 日本で金投資をする方法は大きく3種類
2. 1-2. 日本人投資家が金に注目する理由
第2章｜日本の金ETFを徹底解説
第3章｜米国ETFの特徴と比較
第4章｜純金現物投資（地金・コイン）
1. 4-1. メリット
2. 4-2. デメリット
第5章｜どの投資法を選ぶべきか？タイプ別おすすめ
第6章｜金投資の戦略とポートフォリオ活用
1. 6-1. ポートフォリオでの位置づけ
2. 6-2. 世界情勢との関係
結論：金投資は「ETF＋現物」の組み合わせがベスト

はじめに：なぜ今「金投資」が注目されるのか？

近年、世界的にインフレ圧力が高まり、米ドルの信認が揺らぐ場面が増えています。2025年には金価格が1オンス＝3,500ドルを突破し、過去最高値を更新しました。背景には、各国中央銀行による金の積極的な買い増しや、FRB（米連邦準備制度理事会）の利下げ観測、そして地政学リスクの高まりがあります。

このような環境下で、個人投資家にとっても「金」はポートフォリオの安定性を高める有力な選択肢となっています。しかし、金投資といっても 「ETF（上場投資信託）」 や 「米国ETF」、さらには 「純金現物（地金）」 など複数の手段が存在し、それぞれに特徴とメリット・デメリットがあります。

この記事では、日本の金ETFの特徴を徹底解説し、米国ETFや現物投資との違いを比較しながら、これから金投資を始めたい方に最適な情報をお届けします。

第1章｜日本における金投資の全体像

1-1. 日本で金投資をする方法は大きく3種類

国内ETFを買う
- 東京証券取引所に上場している金ETFを売買。円建てで手軽に購入可能。
米国ETFを買う
- 米国市場に上場しているGLDやIAUなどのETFを海外証券口座経由で購入。コストが低く、流動性が高い。
純金現物を買う
- 田中貴金属や三菱マテリアルなどから金地金・コインを購入。実物資産として保有可能。

1-2. 日本人投資家が金に注目する理由

円安が進む中での 通貨価値防衛手段
高齢化に伴い「安全資産」志向が強まっている
インフレや金融不安時に「最後に頼れる資産」として期待される

第2章｜日本の金ETFを徹底解説

日本の代表的な金ETFを比較します。

2-1. 主な銘柄と特徴

証券コード	名称	特徴	信託報酬	NISA対応	現物交換
1540	純金上場信託	国内保管・円建て。一定量で現物交換可	0.5%前後	対応	可
1326	SPDRゴールドシェア（国内上場版）	世界最大級ETFの日本版。流動性高い	0.4%程度	対応	不可
1672	WisdomTree 金ETF	信託報酬が0.39％と国内最低水準	0.39%	非対応	不可
1328	NEXT FUNDS 金価格連動型	金先物に連動。短期トレード向き	0.5%前後	対応	不可

2-2. ETF選びのポイント

長期保有なら1540か1326 → 流動性と信頼性のバランスが良い
コスト重視なら1672 → ただしNISA非対応に注意
短期トレード派なら1328 → 先物連動のため、長期投資には不向き

2-3. 日本ETFのメリットと注意点

✅ 円建てで取引でき、為替リスクを直接意識せずに済む
✅ 日本の証券会社で簡単に売買できる
❌ 米国ETFに比べると信託報酬がやや高い
❌ 商品によっては流動性が限定的

第3章｜米国ETFの特徴と比較

世界的に取引量が多く、低コストなETFが揃うのが米国市場です。

3-1. 代表的な米国ETF

ティッカー	名称	信託報酬	特徴
GLD	SPDR Gold Shares	0.40%	世界最大の金ETF。流動性抜群
IAU	iShares Gold Trust	0.25%	GLDより安く長期投資向き
GLDM	SPDR Gold MiniShares	0.10〜0.18%	超低コスト、小口投資可能
BAR	GraniteShares Gold Trust	0.17%前後	低コスト＋現物裏付け