定年・老後の資産設計 資産運用の出口戦略ガイド｜定額・定率・ハイブリッド方式で老後を守る！
出口戦略運用で増やした資産をいかに現金化し、生活費などに充てるかの「取り崩し方法」を計画することです。ここでは、投資信託、債券、現金、金という資産それぞれの特性を踏まえた出口戦略のポイントをご紹介します。改訂版 本当の自由を手に入れる お金...
定年・老後の資産設計
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定年・老後の資産設計 高齢者の介護認定申請から特養入所までのステップバイステップガイド
行政による介護認定の申請から老人ホーム（特別養護老人ホームなど）への入所までの一般的な手続きの流れです。なお、各自治体や施設によって細かい手続きや必要書類・評価基準は異なりますので、以下はあくまで基本的なステップの例となります。プロとして知...
定年・老後の資産設計 【金融所得課税が30％に上がる？】申告分離課税と累進課税をわかりやすく解説
現在、金融所得課税（株式譲渡益など）に関して「申告分離課税の税率を20％から30％に引き上げる」という法案が提出されているわけではありません。しかし、超富裕層への課税強化として「ミニマムタックス」の導入が議論されるなど、金融所得課税の見直し...
定年・老後の資産設計 2025年 遺族厚生年金が大改正！見逃せない5つの変更ポイント
「遺族厚生年金」とは、厚生年金に加入している方が亡くなったとき、その方の遺族が受け取れる年金です。2025年から、この制度に大きな改正が予定されています。まずは現在の遺族年金制度の基本をおさえた上で、これからどのように変わるのかを見ていきま...
定年・老後の資産設計 傷害保険と障害年金を徹底解説！申請手続き・給付内容・税金のポイント完全ガイド
申請手続き・受け取れるお金・税金のポイントをやさしくご紹介日本の社会保険制度には、ケガや病気で仕事ができなくなったり、生活が困難になったりしたときに支えになる「傷害保険（労災保険）」と「障害年金」があります。ここでは、それぞれの制度の仕組み...
定年・老後の資産設計 【2025年8月から順次引き上げ】高額療養費制度の自己負担限度額が変わる！いま知っておきたい対策は？
この記事は2025年初め時点の制度をもとに書いています当時予定されていた2025年8月からの自己負担限度額の引き上げは、その後に見直しの経緯があり、記事中の金額や時期は現行の制度と異なる可能性があります。最新の内容は 【2026年・2027...
定年・老後の資産設計 日本と欧米の社会保険制度を比較：その違いと特徴を解説
先ずは日本の社会保障制度のおさらいです。日本の社会保険制度は、主に以下の5つの保険で構成されています。公的年金日本の公的年金制度は、国民の老後や障害、遺族の生活を支えるための社会保険制度で、以下のような特徴と仕組みを持っています。1. 国民...
定年・老後の資産設計 駆け込みふるさと納税：今からでも間に合うお得な寄付先ガイド2024
年末が近づくと、ふるさと納税への関心が高まります。この記事では、ふるさと納税の仕組みや税制上のメリット、年収別の寄付可能額、そして2024年にお得で人気の寄付先ベスト5をご紹介します。ふるさと納税の仕組みと税制上のメリットふるさと納税は、応...
定年・老後の資産設計 高齢者の就労促進と在職老齢年金制度改革：将来世代への影響を考える
この記事は2024年時点の制度をもとに書いていますその後、在職老齢年金の見直しが具体化し、基準額も改定されています。最新の内容は 2026年〜2027年の在職老齢年金改正で何が変わる？ をご覧ください。日本は急速な高齢化社会を迎えています。...
定年・老後の資産設計 年収の壁？それとも上限？103万円と106万円の違いを徹底解説！
今回は、いわゆる「年収の壁」と呼ばれる103万円、106万円、そしてそれ以上の「年収の上限」について詳しく解説していきます。よく混同されがちですが、各年収ラインにはそれぞれ異なる意味と影響があり、理解しておくことが大切です。1. 年収の「上...